Debe poder demostrar: registro mercantil, CIF/NIF, dirección física, página web corporativa y actividad económica coherente con una operación de > a 100M.

Debe existir contrato, proyecto, inversión, operación comercial o necesidad financiera real.

Debe tener cuenta corporativa, oficial asignado e historial operativo.

Debe demostrar haber recibido garantías, financiado proyectos u operado instrumentos bancarios.

Debe ser banco comercial, corporativo o de inversión, supervisado por BCE, FCA, FINMA, etc.

Debe existir departamento, oficial asignado y procedimiento interno.

Debe confirmar que su infraestructura SWIFT está activa, que acepta MT760 y que puede procesarlo.

No se pide POF ni BCL fuerte. Solo: “Confirmamos que el cliente existe y estamos dispuestos a recibir comunicación banco-a-banco”.

Ee pide POF o Bank Statement completo.

Debe permitir llamada banco-a-banco, verificación preliminar y contacto entre oficiales.

Debe entregar LOI, KYC, pasaporte/ID, certificado de empresa y estados financieros básicos.

Debe explicar para qué se usará, cómo se financiará y qué retorno genera.

Estructura estándar: LOI, Documentos, POF, Verificación banco-a-banco, PreAdvice, MT760 y Financiación.

Debe aceptar costes bancarios, de emisión y de gestión.

Debe aceptar: 3–5 días para verificación, 5–10 días para emisión, 10–15 días para financiación.