Casos de Inviabilidad
No todas las operaciones financieras internacionales pueden ejecutarse.
La inviabilidad puede deberse a factores documentales, bancarios, normativos o estructurales.
En Novadrastia Import, S. L. identificamos rápidamente estos casos para evitar pérdidas de tiempo
y proteger al cliente frente a riesgos operativos.
Nota: Los siguientes ejemplos son representativos y se basan en patrones reales observados en el sector.
1. Beneficiario con Cuenta Personal
El cliente pretende recibir una SBLC o un MT760 en una cuenta bancaria personal.
Motivo de inviabilidad:
Los instrumentos financieros solo pueden emitirse a favor de empresas con cuenta corporativa operativa.
Riesgo:
Rechazo automático por parte del banco emisor y bloqueo de la operación.
2. Banco Receptor sin SWIFT Activo
El banco receptor no tiene código SWIFT operativo o tiene restricciones para recibir mensajes MT.
Motivo de inviabilidad:
Sin SWIFT activo, el banco no puede recibir MT760, MT799 ni MT103.
Riesgo:
La operación queda bloqueada desde el inicio.
3. Documentación Fraudulenta o Manipulada
El cliente presenta SWIFT COPY falsos, LOI sin datos verificables o KYC incompleto.
Motivo de inviabilidad:
La documentación no cumple estándares AML5/AML6 ni normativas internacionales.
Riesgo:
Riesgo legal y operativo para todas las partes.
4. Banco Emisor No Regulado
El banco emisor no cumple Basel III/IV o no está reconocido internacionalmente.
Motivo de inviabilidad:
Un banco no regulado no puede emitir instrumentos financieros válidos.
Riesgo:
El instrumento sería rechazado por cualquier banco receptor serio.
5. Expectativas Irreales del Cliente
El cliente solicita una SBLC en 24 horas o espera monetizaciones garantizadas.
Motivo de inviabilidad:
Ningún banco serio emite instrumentos en plazos irreales ni garantiza rendimientos.
Riesgo:
Señal clara de operación no profesional o de alto riesgo.
6. Falta de Procedimiento
El cliente no acepta la secuencia MT799 ? MT760 o pretende saltarse fases.
Motivo de inviabilidad:
La secuencia SWIFT es obligatoria en operaciones reguladas.
Riesgo:
La operación se detiene por incumplimiento procedimental.
7. Empresa sin Actividad Real
El beneficiario no tiene actividad económica, empleados ni historial operativo.
Motivo de inviabilidad:
Los bancos no emiten instrumentos a empresas sin sustancia operativa.
Riesgo:
Rechazo inmediato por parte del banco emisor.