Este glosario reúne los términos más utilizados en operaciones financieras internacionales, instrumentos bancarios y procedimientos SWIFT. Su objetivo es ofrecer definiciones claras, precisas y alineadas con las normativas internacionales.
Garantía bancaria regulada por ISP98. Se emite mediante mensaje MT760 y garantiza el cumplimiento de una obligación financiera o contractual.
Garantía bancaria regulada por URDG758. Es más estricta y formal que la SBLC, y su ejecución depende de las condiciones establecidas en el contrato.
Mensaje SWIFT utilizado para emitir una garantía bancaria o una SBLC. Es irrevocable, ejecutable y regulado por ISP98 o URDG758.
Mensaje SWIFT de comunicación libre entre bancos. No es un instrumento financiero y no tiene valor económico. Su función es coordinar la operación antes del MT760.
Transferencia internacional estándar. Incluye UETR para trazabilidad obligatoria desde 2019.
Identificador único obligatorio para pagos internacionales. Permite rastrear un MT103 en tiempo real y verificar su autenticidad.
Red internacional de mensajería financiera utilizada por bancos para enviar mensajes seguros. Sin código SWIFT activo, un banco no puede recibir MT760, MT799 o MT103.
Normativa internacional que regula las Standby Letters of Credit (SBLC). Define requisitos de emisión, validez y ejecución.
Normativa internacional que regula las garantías bancarias (BG). Establece reglas para emisión, reclamación y responsabilidad del banco garante.
Reglas y Usos Uniformes para Créditos Documentarios. Aunque no regulan directamente las SBLC, influyen en su estructura documental.
Normativas internacionales contra el blanqueo de capitales. Incluyen AML5, AML6 y requisitos de identificación del cliente (KYC).
Proceso obligatorio de identificación del cliente. Incluye documentos corporativos, identidad del beneficiario real y verificación de actividad.
Contrato que establece las condiciones de la operación, responsabilidades de las partes y secuencia SWIFT.
Empresa con CIF válido, actividad real y cuenta corporativa operativa. Las cuentas personales no son aptas para recibir instrumentos financieros.
Banco regulado, con SWIFT activo, departamento de trade finance y cumplimiento Basel III/IV. Solo estos bancos pueden emitir o recibir instrumentos financieros.