Normativas Aplicables
Las operaciones financieras internacionales están reguladas por un conjunto de normativas
internacionales que definen la estructura, validez y ejecución de los instrumentos bancarios.
En Novadrastia Import, S. L. trabajamos exclusivamente bajo marcos normativos reconocidos
internacionalmente.
Nota: Cualquier operación que no se ajuste a estas normativas debe considerarse no viable.
1. ISP98 – International Standby Practices
Normativa internacional que regula las Standby Letters of Credit (SBLC).
- Define estructura, validez y ejecución de SBLC.
- Regula reclamaciones, plazos y condiciones.
- Es la normativa aplicable al MT760 cuando se emite una SBLC.
Crítico: Una SBLC bajo UCP600 es incorrecta. Debe regirse por ISP98.
2. URDG758 – Uniform Rules for Demand Guarantees
Normativa internacional que regula las garantías bancarias (BG).
- Define obligaciones del banco garante.
- Regula ejecución, reclamación y validez.
- Es la normativa aplicable al MT760 cuando se emite una BG.
Importante: Una BG bajo ISP98 es incorrecta. Debe regirse por URDG758.
3. UCP600 – Uniform Customs and Practice for Documentary Credits
Normativa que regula los créditos documentarios (LC).
- No regula SBLC ni BG.
- Aplica a operaciones documentarias tradicionales.
- Define documentos requeridos y condiciones de pago.
Crítico: Cualquier SBLC o BG emitida bajo UCP600 es inválida.
4. AML5 / AML6 – Anti-Money Laundering Directives
Normativas europeas contra el blanqueo de capitales.
- Obligan a verificar identidad del cliente (KYC).
- Requieren documentación corporativa completa.
- Imponen controles sobre beneficiarios reales.
- Aplican a todas las operaciones financieras internacionales.
Nota: La falta de documentación AML detiene cualquier operación.
5. Basel III / Basel IV
Normativas internacionales de solvencia bancaria.
- Definen requisitos de capital y liquidez.
- Determinan qué bancos pueden emitir instrumentos financieros.
- Exigen controles de riesgo y cumplimiento.
Crítico: Un banco que no cumple Basel III/IV no puede emitir MT760 válidos.
6. FATF / GAFI – Financial Action Task Force
Organismo internacional que establece estándares globales contra el blanqueo de capitales.
- Define países de riesgo.
- Regula operaciones internacionales sensibles.
- Exige controles reforzados en beneficiarios y bancos.
Importante: Operaciones con países sancionados o de alto riesgo deben rechazarse.