Procedimientos SBLC / MT760 / MT799
Las operaciones con instrumentos financieros internacionales requieren un procedimiento claro,
verificable y alineado con las normativas bancarias.
En Novadrastia Import, S. L. trabajamos con un modelo técnico y modular que garantiza
trazabilidad, seguridad y cumplimiento normativo.
Nota: La secuencia MT799 ? MT760 es obligatoria en operaciones reguladas.
1. Procedimiento SBLC (Standby Letter of Credit)
La SBLC es un instrumento regulado por ISP98 y emitido mediante mensaje MT760.
Su función es garantizar el cumplimiento de una obligación financiera o contractual.
Fases del Procedimiento SBLC
- 1. Validación del beneficiario: empresa operativa, CIF válido, cuenta corporativa activa.
- 2. Validación del banco emisor: entidad regulada, SWIFT activo, cumplimiento Basel III/IV.
- 3. Documentación inicial: LOI, KYC, DOA, corporate profile.
- 4. Pre-verificación bancaria: confirmación de capacidad de emisión.
- 5. Emisión del MT799: comunicación previa entre bancos.
- 6. Emisión del MT760: instrumento financiero definitivo.
- 7. Confirmación del banco receptor: validación y activación.
Importante: Ninguna SBLC es válida sin verificación previa del banco emisor.
2. Procedimiento MT760
El MT760 es el mensaje SWIFT utilizado para emitir una garantía bancaria o una SBLC.
Es un mensaje irrevocable, vinculante y ejecutable bajo normativa internacional.
Elementos Clave del MT760
- Emisor: banco regulado con capacidad de emisión.
- Beneficiario: empresa apta y verificada.
- Condiciones de ejecución: definidas en el DOA.
- Validez: determinada por el contrato.
- Normativa aplicable: ISP98 o URDG758.
Secuencia Operativa
- 1. Acuerdo contractual (DOA).
- 2. Comunicación previa MT799.
- 3. Emisión del MT760.
- 4. Confirmación del banco receptor.
- 5. Activación del instrumento.
Nota: El MT760 solo puede emitirse después del MT799.
3. Procedimiento MT799
El MT799 es un mensaje SWIFT de comunicación libre entre bancos.
No es un instrumento financiero, pero es esencial para coordinar la operación.
Usos del MT799
- Confirmar capacidad de emisión.
- Verificar datos del beneficiario.
- Establecer condiciones previas.
- Coordinar la emisión del MT760.
Errores Comunes
- Confundir MT799 con un instrumento financiero.
- Solicitar MT799 sin documentación previa.
- Intentar usar MT799 como garantía.
Crítico: El MT799 no sustituye al MT760 bajo ninguna circunstancia.
4. Por Qué Nuestro Procedimiento Funciona
Porque está diseñado para:
- Evitar contrapartes no operativas.
- Garantizar cumplimiento normativo.
- Reducir riesgos operativos.
- Asegurar trazabilidad documental.
- Proteger al cliente en cada fase.
Nuestro enfoque técnico y basado en evidencia permite avanzar solo cuando cada fase está verificada
y completada, evitando pérdidas de tiempo y riesgos innecesarios.